Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a
a. A tőkevédelem értelmében a portfólió lejárati védett vételi árfolyama alapján
számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 12,62% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes index 2014. március
17-étől 2020. március 13-áig mért hozama („Indexhozam”).
c. A „Hozamszorzó” értéke: 180,16%.
d. A fenti a-c. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati
hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Indexhozam”)
fenti értékekkel: max (12,62%; 180,16% × „Indexhozam”)
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.
a. A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján
számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes index 2014. március
17-étől 2024. március 13-áig mért hozama („Indexhozam”). Ennek értéke a lenti táblázatban látható.
c. A „Hozamszorzó” értéke: 292,25%.
d. A fenti a-c. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati
hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Indexhozam”)
fenti értékekkel: max (21,9%; 292,25% × 34,24%) ahol
max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli. Tehát az értékpapír lejárati hozama 100,078%.
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét. Az érintett szerződések 2,000781 árfolyamon kerülnek kifizetésre.
Mutual Fund Alpha HUF ER Index | ||
---|---|---|
Kezdő érték | 2014.03.17 | 100,00 |
Aktuális érték | 2024.03.13 | 134,24 |
Indexhozam | 34,24% |
Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a
a. A tőkevédelem értelmében a portfólió lejárati védett vételi árfolyama alapján
számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 12,62% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes index 2014. június
16-ától 2020. június 15-éig mért hozama („Indexhozam”).
c. A „Hozamszorzó” értéke 181%.
d. A fenti a-c. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati
hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Indexhozam”)
fenti értékekkel: max (12,62%; 181% × „Indexhozam”)
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.
Diversified Selected Funds II ER Index | ||
---|---|---|
Kezdő érték | 2014.06.16 | 185,37 |
Aktuális érték | 2020.06.15 | 151,85 |
Indexhozam | -18,08% |
a. A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján
számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
b. A biztosítás tartama során (2024. június 14-éig) minden tőzsdei napon
megállapításra került a mögöttes index 2014. június 16-ától az adott tőzsdenapig mért
hozama („Indexhozam”).
c. A biztosítás lejáratakor megállapításra került a fent bemutatott „Indexhozam”-ok
közül a legmagasabb („Maximális Hozam”), amelynek értéke 3,72%.
d. A „Hozamszorzó” értéke 158,3%
e. A fenti a-d. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati
hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Maximálishozam”)
fenti értékekkel: max (21,9%; 158,3% × „Maximális hozam”), vagyis max (21,9%; 158,3%*3,72%) = max (21,9%; 5,89%) = 21,9%
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét, amelynek értéke 1,0589. Az érintett szerződések az 1,2190 lejárati védett vételi árfolyamon kerülnek kifizetésre.
Diversified Selected Funds II ER Index | ||
---|---|---|
Kezdő érték | 2014.06.16 | 185,37 |
Aktuális érték | 2024.06.14 | 151,32 |
Indexhozam | -18,37% | |
Maximum hozam | 3,72% |
A tőkevédelemnek köszönhetően a Generáció GYARAPÍTÓ 5 Portfólió lejáratakor vagy a biztosítottnak a speciális portfólió tartama közben bekövetkező halálakor a kedvezményezett legalább a befizetett tőkét és az értékesítési időszakra jóváírt hozamot megkapja.
Generáció Életbiztosítás Generáció GYARAPÍTÓ 5 Portfóliójának lejáratakor a minimális hozam 14,88% lesz. A nettó hozamvédelem teljesítéséhez az eszközalap védett árfolyama az eszközalap lejáratára bruttó 27,65%-kal növekszik.
Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a
a. A tőkevédelem értelmében a portfólió lejárati védett vételi árfolyama alapján
számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 12,62% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes indexek 2014. október
10-étől a Kiegészítő Feltételekben meghatározott „Megfigyelési időpont”-okig mért
hozama. A Eurostoxx 50 Index hozamából levonásra kerül a 3 hónapos Euribor
mindenkori értéke („Indexhozam”).
c. Minden „Megfigyelési időpont”-ban kiszámításra kerül a „Megfigyelt hozam” az
„Indexhozam”-ok súlyozott átlagaként az alábbiak szerint:
az adott időpontban legmagasabb „Indexhozam” 45%-os,
a második legnagyobb „Indexhozam” 35%-os,
a legalacsonyabb „Indexhozam” 20%-os súllyal szerepel.
d. A tartam során megállapított, összesen 24 „Megfigyelt hozam” számtani átlaga az
„Átlaghozam”
e. A „Hozamszorzó” értéke 143%.
f. A fenti a-e. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati
hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Átlaghozam”)
fenti értékekkel: max (12,62%; 143% × „Átlaghozam”)
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.
Megfigyelési időpontok | Indexhozamok | Megfigyelt hozam | ||
---|---|---|---|---|
Euro Stoxx 50 Pr | Hungarian Commo ER | OTP Hungarian MF ER | ||
2015.01.09 | 1,70% | -7,72% | -2,52% | -1,66% |
2015.04.09 | 26,38% | -11,30% | 2,98% | 10,65% |
2015.07.09 | 14,28% | -11,88% | 0,66% | 4,28% |
2015.10.09 | 8,62% | -16,24% | -3,01% | -0,43% |
2016.01.11 | 1,18% | -27,95% | -7,91% | -7,82% |
2016.04.11 | -2,23% | -25,67% | -4,32% | -7,65% |
2016.07.11 | -3,47% | -21,66% | -5,80% | -7,92% |
2016.10.10 | 1,64% | -20,38% | -4,99% | -5,09% |
2017.01.09 | 10,86% | -21,80% | 2,04% | 1,24% |
2017.04.10 | 16,70% | -22,32% | 7,75% | 5,76% |
2017.07.10 | 16,71% | -25,71% | 8,57% | 5,38% |
2017.10.09 | 21,26% | -24,01% | 14,70% | 9,91% |
2018.01.09 | 21,77% | -19,71% | 19,31% | 12,61% |
2018.04.09 | 14,88% | -20,16% | 12,41% | 7,01% |
2018.07.09 | 16,51% | -22,66% | 12,29% | 7,20% |
2018.10.09 | 11,94% | -20,23% | 12,20% | 5,62% |
2019.01.09 | 3,55% | -25,28% | 12,50% | 1,81% |
2019.04.09 | 15,33% | -22,91% | 17,83% | 8,81% |
2019.07.09 | 18,55% | -27,21% | 19,02% | 9,61% |
2019.10.09 | 17,05% | -26,88% | 15,30% | 7,65% |
2020.01.09 | 28,46% | -23,75% | 26,04% | 17,17% |
2020.04.09 | -1,98% | -36,86% | 11,12% | -3,06% |
2020.07.09 | 10,56% | -34,65% | 15,47% | 3,76% |
2020.10.09 | 11,09 | -29,40% | 5,75% | 1,12% |
Átlaghozam | 3,58% |
a. A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján
számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes indexek 2014. október
10-étől a Kiegészítő Feltételekben meghatározott „Megfigyelési időpont”-okig mért
hozama. Az Eurostoxx 50 Index hozamából levonásra kerül a 3 hónapos Euribor
mindenkori értéke („Indexhozam”).
c. Minden „Megfigyelési időpont”-ban kiszámításra kerül a „Megfigyelt hozam” az
„Indexhozam”-ok súlyozott átlagaként az alábbiak szerint:
az adott időpontban legmagasabb „Indexhozam” 45%-os,
a második legnagyobb „Indexhozam” 35%-os,
a legalacsonyabb „Indexhozam” 20%-os súllyal szerepel.
d. A tartam során megállapított, összesen 40 „Megfigyelt hozam” számtani átlaga az
„Átlaghozam”, melynek értéke (3,29%) a lenti táblázatban látható.
e. A „Hozamszorzó” értéke 226%.
f. A fenti a-e. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati
hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Átlaghozam”)
fenti értékekkel: max (21,9%; 226% × „Átlaghozam”),
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli, vagyis max (21,9%; 226% x 3,29%) = 21,9%.
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.
A fentiek alapján az érintett szerződések a védett vételi árfolyamon (1,2190) kerülnek kifizetésre.
Megfigyelési időpontok | Indexhozamok | Megfigyelt hozam | ||
---|---|---|---|---|
Euro Stoxx 50 Pr | Hungarian Commo ER | OTP Hungarian MF ER | ||
2015.01.09 | 1,70% | -7,72% | -2,52% | -1,66% |
2015.04.09 | 24,26% | -11,30% | 2,98% | 9,70% |
2015.07.09 | -9,57% | -11,88% | 0,66% | -5,43% |
2015.10.09 | -4,96% | -16,24% | -3,01% | -6,34% |
2016.01.11 | -6,84% | -27,95% | -7,91% | -11,44% |
2016.04.11 | -3,37% | -25,67% | -4,32% | -8,16% |
2016.07.11 | -1,27% | -21,66% | -5,80% | -6,93% |
2016.10.10 | 5,29% | -20,38% | -4,99% | -3,44% |
2017.01.09 | 9,08% | -21,80% | 2,04% | 0,44% |
2017.04.10 | 5,26% | -22,32% | 7,75% | 0,86% |
2017.07.10 | 0,02% | -25,71% | 8,57% | -1,28% |
2017.10.09 | 3,89% | -24,01% | 14,70% | 3,18% |
2018.01.09 | 0,43% | -19,71% | 19,31% | 4,90% |
2018.04.09 | -5,66% | -20,16% | 12,41% | -0,43% |
2018.07.09 | 1,42% | -22,66% | 12,29% | 1,49% |
2018.10.09 | -3,92% | -20,23% | 12,20% | 0,07% |
2019.01.09 | -7,49% | -25,28% | 12,50% | -2,06% |
2019.04.09 | 11,38% | -22,91% | 17,83% | 7,42% |
2019.07.09 | 2,79% | -27,21% | 19,02% | 4,09% |
2019.10.09 | -1,27% | -26,88% | 15,30% | 1,07% |
2020.01.09 | 9,75% | -23,75% | 26,04% | 10,38% |
2020.04.09 | -23,69% | -36,86% | 11,12% | -10,66% |
2020.07.09 | 12,79% | -34,65% | 15,47% | 4,51% |
2020.10.09 | 0,48% | -29,40% | 5,75% | -3,12% |
2021.01.11 | 10,75% | -23,16% | 20,81% | 8,49% |
2021.04.09 | 10,03% | -19,69% | 20,02% | 8,58% |
2021.07.09 | 2,38% | -15,13% | 27,29% | 10,09% |
2021.10.11 | 0,25% | -9,43% | 42,93% | 17,52% |
2022.01.10 | 4,24% | -11,96% | 35,08% | 14,88% |
2022.04.11 | -9,29% | 2,00% | 23,71% | 9,51% |
2022.07.11 | -9,01% | -2,77% | 15,14% | 4,04% |
2022.10.10 | -3,78% | -3,75% | 12,89% | 3,73% |
2023.01.09 | 20,87% | -5,00% | 16,86% | 14,29% |
2023.04.11 | 5,93% | -6,60% | 6,39% | 3,63% |
2023.07.10 | -2,55% | -10,73% | 9,03% | 1,03% |
2023.10.09 | -4,31% | -12,31% | 12,66% | 1,73% |
2024.01.09 | 7,61% | -15,77% | 18,32% | 7,75% |
2024.04.09 | 10,73% | -10,18% | 29,48% | 14,98% |
2024.07.09 | -2,74% | -11,44% | 37,33% | 13,55% |
2024.10.09 | 0,66% | -13,65% | 29,46% | 10,76% |
Átlaghozam | 3,29% |
Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a
a. A tőkevédelem értelmében a portfólió lejárati védett vételi árfolyama alapján
számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 12,62% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes indexek 2014. december
15-étől a Kiegészítő Feltételekben meghatározott „Megfigyelési időpont”-okig mért
hozama. A Eurostoxx 50 Index hozamából levonásra kerül a 3 hónapos Euribor
mindenkori értéke („Indexhozam”).
c. Minden „Megfigyelési időpont”-ban kiszámításra kerül a „Megfigyelt hozam” az
„Indexhozam”-ok súlyozott átlagaként az alábbiak szerint:
az adott időpontban legmagasabb „Indexhozam” 45%-os,
a második legnagyobb „Indexhozam” 35%-os,
a legalacsonyabb „Indexhozam” 20%-os súllyal szerepel.
d. A tartam során megállapított, összesen 6 „Megfigyelt hozam” számtani átlaga az
„Átlaghozam”.
e. A „Hozamszorzó” értéke 130%.
f. A fenti a-e. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati
hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Átlaghozam”)
fenti értékekkel: max (12,62%; 130% × „Átlaghozam”)
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.
Megfigyelési időpontok | Indexhozamok | Megfigyelt hozam | ||
---|---|---|---|---|
Euro Stoxx 50 Pr | Hungarian Commo ER | OTP Hungarian MF ER 2 | ||
2015.12.15 | 8,59% | -22,87% | 3,06% | 0,36% |
2016.12.15 | 9,01% | -17,74% | 9,84% | 4,03% |
2017.12.15 | 19,78% | -19,89% | 19,98% | 11,94% |
2018.12.15 | 4,44% | -21,25% | 16,05% | 4,53% |
2019.12.16 | 27,74% | -20,43% | 21,38% | 15,88% |
2020.12.14 | 19,15% | -24,30% | 16,03% | 9,37% |
Átlaghozam | 7,683% |
a. A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján
számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes indexek 2014. december
15-étől a Kiegészítő Feltételekben meghatározott „Megfigyelési időpont”-okig mért
hozama. Az Eurostoxx 50 Index hozamából levonásra kerül a 3 hónapos Euribor
mindenkori értéke („Indexhozam”).
c. Minden „Megfigyelési időpont”-ban kiszámításra kerül a „Megfigyelt hozam” az
„Indexhozam”-ok súlyozott átlagaként az alábbiak szerint:
az adott időpontban legmagasabb „Indexhozam” 45%-os,
a második legnagyobb „Indexhozam” 35%-os,
a legalacsonyabb „Indexhozam” 20%-os súllyal szerepel.
d. A tartam során megállapított, összesen 10 „Megfigyelt hozam” számtani átlaga az
„Átlaghozam”.
e. A „Hozamszorzó” értéke 215,94%.
f. A fenti a-e. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati
hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Átlaghozam”)
fenti értékekkel: max (21,9%; 215,94% × „Átlaghozam”)
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.
Megfigyelési időpontok | Indexhozamok | Megfigyelt hozam | ||
---|---|---|---|---|
Euro Stoxx 50 Pr | Hungarian Commo ER | OTP Hungarian MF ER 2 | ||
2015.12.15 | 8,59% | -22,87% | 3,06% | 0,36% |
2016.12.15 | 9,01% | -17,74% | 9,84% | 4,03% |
2017.12.15 | 19,78% | -19,89% | 19.98% | 11,94% |
2018.12.15 | 4,44% | -21,25% | 16,05% | 4,53% |
2019.12.16 | 27,74% | -20,43% | 21,38% | 15,88% |
2020.12.15 | 19,15% | -24,30% | 16,03% | 9,37% |
2021.12.15 | 42,11% | -10,31% | 26,64% | 26,21% |
2022.12.15 | 31,91% | 1,83% | 18,42% | 21,17% |
2023.12.15 | 16,52% | -11,70% | 20,50% | 12,67% |
2024.12.13 | N.A. | N.A. | N.A. | N.A. |
Átlaghozam | 6,529% |