Search toggle

Lezárt értékesítésű biztosítások

Generáció BEFUTÓ Portfóliók

Értékesítés az OTP Bank fiókjaiban: 2014. január 27. - március 14.

Végleges hozamszorzók

Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a

  • BEFUTÓ 6 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó: 180,16%
  • BEFUTÓ 10 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó: 292,25%

Lejárati hozamszámítás

A biztosító lejárati szolgáltatása a szerződő egyéni számláján lejáratkor nyilvántartott befektetési egységeknek a lejáratkor aktuális védett vételi és a lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyama közül a magasabb árfolyamon számított értéke. A piaci vételi árfolyam lejárati értékét a mögöttes Kötvény lejárati hozama határozza meg. A Kötvény lejárati hozama az alábbi módon számítódik:

Generáció BEFUTÓ 6 Portfólió esetén

a. A tőkevédelem értelmében a portfólió lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 12,62% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes index 2014. március 17-étől 2020. március 13-áig mért hozama („Indexhozam”).
c. A „Hozamszorzó” értéke: 180,16%.
d. A fenti a-c. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati hozama az alábbi képlet szerint: max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Indexhozam”) fenti értékekkel: max (12,62%; 180,16% × „Indexhozam”) ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.

A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.

Generáció BEFUTÓ 10 Portfólió esetén

a. A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes index 2014. március 17-étől 2024. március 13-áig mért hozama („Indexhozam”). Ennek értéke a lenti táblázatban látható.
c. A „Hozamszorzó” értéke: 292,25%.
d. A fenti a-c. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati hozama az alábbi képlet szerint: max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Indexhozam”) fenti értékekkel: max (21,9%; 292,25% × 34,24%) ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli. Tehát az értékpapír lejárati hozama 100,078%.

A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét. Az érintett szerződések 2,000781 árfolyamon kerülnek kifizetésre.

Mutual Fund Alpha HUF ER Index
Kezdő érték 2014.­03.17 100,00
Aktuális érték 2024.­03.13 134,24
Indexhozam 34,24%

Generáció SPRINTER Portfóliók

Értékesítés az OTP Bank fiókjaiban: 2014. április 28. - június 6.

Végleges hozamszorzók

Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a

  • SPRINTER 6 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó: 181%
  • SPRINTER 10 Portfólió esetében a végleges hozamszorzó: 158,3%

Lejárati hozamszámítás

A biztosító lejárati szolgáltatása a szerződő egyéni számláján lejáratkor nyilvántartott befektetési egységeknek a lejáratkor aktuális védett vételi és a lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyama közül a magasabb árfolyamon számított értéke. A piaci vételi árfolyam lejárati értékét a mögöttes értékpapírok lejárati hozama határozza meg. Az értékpapírok lejárati hozama az alábbi módon számítódik:

Generáció SPRINTER 6 Portfólió esetén

a. A tőkevédelem értelmében a portfólió lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 12,62% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes index 2014. június 16-ától 2020. június 15-éig mért hozama („Indexhozam”).
c. A „Hozamszorzó” értéke 181%.
d. A fenti a-c. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Indexhozam”) fenti értékekkel: max (12,62%; 181% × „Indexhozam”) ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.

A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.

Diversified Selected Funds II ER Index
Kezdő érték 2014.­06.16 185,37
Aktuális érték 2020.­06.15 151,85
Indexhozam -18,08%

Generáció SPRINTER 10 Portfólió esetén

a. A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
b. A biztosítás tartama során (2024. június 14-éig) minden tőzsdei napon megállapításra került a mögöttes index 2014. június 16-ától az adott tőzsdenapig mért hozama („Indexhozam”).
c. A biztosítás lejáratakor megállapításra került a fent bemutatott „Indexhozam”-ok közül a legmagasabb („Maximális Hozam”), amelynek értéke 3,72%.
d. A „Hozamszorzó” értéke 158,3%
e. A fenti a-d. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Maximálishozam”)
fenti értékekkel: max (21,9%; 158,3% × „Maximális hozam”), vagyis max (21,9%; 158,3%*3,72%) = max (21,9%; 5,89%) = 21,9%
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.

A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét, amelynek értéke 1,0589. Az érintett szerződések az 1,2190 lejárati védett vételi árfolyamon kerülnek kifizetésre.

Diversified Selected Funds II ER Index
Kezdő érték 2014.­06.16 185,37
Aktuális érték 2024.­06.14 151,32
Indexhozam -18,37%
Maximum hozam 3,72%

Generáció GYARAPÍTÓ 5 Portfólió

Értékesítés: 2014. május 26. - július 6.

Befektetési lehetőség

A Generáció Életbiztosítás Generáció GYARAPÍTÓ 5 Portfólióját alkotó eszközalap egy tőke- és hozamvédelmet nyújtó, zártvégű eszközalapba jelent közel 5 éves időtávú befektetést. Az eszközalap lejárata: 2019. március 18. Az eszközalap elsősorban az OTP Jelzálogbank Zrt. által kibocsátott jelzáloglevélbe, kisebb részben állampapírokba és más kamatozó eszközökbe fektet mérsékelt kockázat mellett. A jelzáloglevelek olyan speciális hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, amelyek ingatlanfedezettel rendelkeznek (ingatlanokra bejegyzett jelzálogjog), így kockázatuk általában alacsonyabb a biztosíték nélkül kibocsátott kötvényeknél. Az eszközalap hozamát – a nettó hozamvédett szinten felül – tovább növelhetik a mögöttes értékpapírok tartam során történő kifizetéseinek újrabefektetésein elért hozamok. A biztosító az életbiztosítás lejárati szolgáltatásának számításakor a biztosítási költségek fedezésére levonja a biztosítási feltételekben rögzített költségeket. Az eszközalap befektetési politikájának, a lejárati hozamszámításnak, illetve az esetleges kockázatoknak a részletes leírása a biztosítási feltételekben szerepel, mely elérhető a Groupama Garancia Biztosító honlapján

Tőkevédelem

A tőkevédelemnek köszönhetően a Generáció GYARAPÍTÓ 5 Portfólió lejáratakor vagy a biztosítottnak a speciális portfólió tartama közben bekövetkező halálakor a kedvezményezett legalább a befizetett tőkét és az értékesítési időszakra jóváírt hozamot megkapja.

Nettó hozamvédelem

Generáció Életbiztosítás Generáció GYARAPÍTÓ 5 Portfóliójának lejáratakor a minimális hozam 14,88% lesz. A nettó hozamvédelem teljesítéséhez az eszközalap védett árfolyama az eszközalap lejáratára bruttó 27,65%-kal növekszik.

Generáció LENDÜLET Portfóliók

Értékesítés: 2014. augusztus 11. - szeptember 26.

Végleges hozamszorzók

Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a

  • LENDÜLET 6 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó: 143%
  • LENDÜLET 10 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó: 226%

Lejárati hozamszámítás

A biztosító lejárati szolgáltatása a szerződő egyéni számláján lejáratkor nyilvántartott befektetési egységeknek a lejáratkor aktuális védett vételi és a lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyama közül a magasabb árfolyamon számított értéke. A piaci vételi árfolyam lejárati értékét a mögöttes értékpapírok lejárati hozama határozza meg. Az értékpapírok lejárati hozama az alábbi módon számítódik:

Generáció LENDÜLET 6 Portfólió esetén

a. A tőkevédelem értelmében a portfólió lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 12,62% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes indexek 2014. október 10-étől a Kiegészítő Feltételekben meghatározott „Megfigyelési időpont”-okig mért hozama. A Eurostoxx 50 Index hozamából levonásra kerül a 3 hónapos Euribor mindenkori értéke („Indexhozam”).
c. Minden „Megfigyelési időpont”-ban kiszámításra kerül a „Megfigyelt hozam” az „Indexhozam”-ok súlyozott átlagaként az alábbiak szerint:
az adott időpontban legmagasabb „Indexhozam” 45%-os,
a második legnagyobb „Indexhozam” 35%-os,
a legalacsonyabb „Indexhozam” 20%-os súllyal szerepel.
d. A tartam során megállapított, összesen 24 „Megfigyelt hozam” számtani átlaga az „Átlaghozam”
e. A „Hozamszorzó” értéke 143%.
f. A fenti a-e. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Átlaghozam”)
fenti értékekkel: max (12,62%; 143% × „Átlaghozam”)
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.

A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.

Megfigyelési időpontok Indexhozamok Megfigyelt hozam
Euro Stoxx 50 Pr Hungarian Commo ER OTP Hungarian MF ER
2015.01.09 1,70% -7,72% -2,52% -1,66%
2015.04.09 26,38% -11,30% 2,98% 10,65%
2015.07.09 14,28% -11,88% 0,66% 4,28%
2015.10.09 8,62% -16,24% -3,01% -0,43%
2016.01.11 1,18% -27,95% -7,91% -7,82%
2016.04.11 -2,23% -25,67% -4,32% -7,65%
2016.07.11 -3,47% -21,66% -5,80% -7,92%
2016.10.10 1,64% -20,38% -4,99% -5,09%
2017.01.09 10,86% -21,80% 2,04% 1,24%
2017.04.10 16,70% -22,32% 7,75% 5,76%
2017.07.10 16,71% -25,71% 8,57% 5,38%
2017.10.09 21,26% -24,01% 14,70% 9,91%
2018.01.09 21,77% -19,71% 19,31% 12,61%
2018.04.09 14,88% -20,16% 12,41% 7,01%
2018.07.09 16,51% -22,66% 12,29% 7,20%
2018.10.09 11,94% -20,23% 12,20% 5,62%
2019.01.09 3,55% -25,28% 12,50% 1,81%
2019.04.09 15,33% -22,91% 17,83% 8,81%
2019.07.09 18,55% -27,21% 19,02% 9,61%
2019.10.09 17,05% -26,88% 15,30% 7,65%
2020.01.09 28,46% -23,75% 26,04% 17,17%
2020.04.09 -1,98% -36,86% 11,12% -3,06%
2020.07.09 10,56% -34,65% 15,47% 3,76%
2020.10.09 11,09 -29,40% 5,75% 1,12%
Átlaghozam 3,58%

Generáció LENDÜLET 10 Portfólió esetén

a. A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes indexek 2014. október 10-étől a Kiegészítő Feltételekben meghatározott „Megfigyelési időpont”-okig mért hozama. Az Eurostoxx 50 Index hozamából levonásra kerül a 3 hónapos Euribor mindenkori értéke („Indexhozam”).
c. Minden „Megfigyelési időpont”-ban kiszámításra kerül a „Megfigyelt hozam” az „Indexhozam”-ok súlyozott átlagaként az alábbiak szerint:
az adott időpontban legmagasabb „Indexhozam” 45%-os,
a második legnagyobb „Indexhozam” 35%-os,
a legalacsonyabb „Indexhozam” 20%-os súllyal szerepel.
d. A tartam során megállapított, összesen 40 „Megfigyelt hozam” számtani átlaga az „Átlaghozam”, melynek értéke (3,29%) a lenti táblázatban látható.
e. A „Hozamszorzó” értéke 226%.
f. A fenti a-e. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Átlaghozam”)
fenti értékekkel: max (21,9%; 226% × „Átlaghozam”),
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli, vagyis max (21,9%; 226% x 3,29%) = 21,9%.

A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.

A fentiek alapján az érintett szerződések a védett vételi árfolyamon (1,2190) kerülnek kifizetésre.

Megfigyelési időpontok Indexhozamok Megfigyelt hozam
Euro Stoxx 50 Pr Hungarian Commo ER OTP Hungarian MF ER
2015.01.09 1,70% -7,72% -2,52% -1,66%
2015.04.09 24,26% -11,30% 2,98% 9,70%
2015.07.09 -9,57% -11,88% 0,66% -5,43%
2015.10.09 -4,96% -16,24% -3,01% -6,34%
2016.01.11 -6,84% -27,95% -7,91% -11,44%
2016.04.11 -3,37% -25,67% -4,32% -8,16%
2016.07.11 -1,27% -21,66% -5,80% -6,93%
2016.10.10 5,29% -20,38% -4,99% -3,44%
2017.01.09 9,08% -21,80% 2,04% 0,44%
2017.04.10 5,26% -22,32% 7,75% 0,86%
2017.07.10 0,02% -25,71% 8,57% -1,28%
2017.10.09 3,89% -24,01% 14,70% 3,18%
2018.01.09 0,43% -19,71% 19,31% 4,90%
2018.04.09 -5,66% -20,16% 12,41% -0,43%
2018.07.09 1,42% -22,66% 12,29% 1,49%
2018.10.09 -3,92% -20,23% 12,20% 0,07%
2019.01.09 -7,49% -25,28% 12,50% -2,06%
2019.04.09 11,38% -22,91% 17,83% 7,42%
2019.07.09 2,79% -27,21% 19,02% 4,09%
2019.10.09 -1,27% -26,88% 15,30% 1,07%
2020.01.09 9,75% -23,75% 26,04% 10,38%
2020.04.09 -23,69% -36,86% 11,12% -10,66%
2020.07.09 12,79% -34,65% 15,47% 4,51%
2020.10.09 0,48% -29,40% 5,75% -3,12%
2021.01.11 10,75% -23,16% 20,81% 8,49%
2021.04.09 10,03% -19,69% 20,02% 8,58%
2021.07.09 2,38% -15,13% 27,29% 10,09%
2021.10.11 0,25% -9,43% 42,93% 17,52%
2022.01.10 4,24% -11,96% 35,08% 14,88%
2022.04.11 -9,29% 2,00% 23,71% 9,51%
2022.07.11 -9,01% -2,77% 15,14% 4,04%
2022.10.10 -3,78% -3,75% 12,89% 3,73%
2023.01.09 20,87% -5,00% 16,86% 14,29%
2023.04.11 5,93% -6,60% 6,39% 3,63%
2023.07.10 -2,55% -10,73% 9,03% 1,03%
2023.10.09 -4,31% -12,31% 12,66% 1,73%
2024.01.09 7,61% -15,77% 18,32% 7,75%
2024.04.09 10,73% -10,18% 29,48% 14,98%
2024.07.09 -2,74% -11,44% 37,33% 13,55%
2024.10.09 0,66% -13,65% 29,46% 10,76%
Átlaghozam 3,29%

Generáció TALÁLAT Portfóliók

Értékesítés: 2014. november 3. - december 13.

Végleges hozamszorzók

Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a

  • TALÁLAT 6 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó: 130%
  • TALÁLAT 10 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó: 215,94%

Lejárati hozamszámítás

Generáció TALÁLAT 6 Portfólió esetén

a. A tőkevédelem értelmében a portfólió lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 12,62% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes indexek 2014. december 15-étől a Kiegészítő Feltételekben meghatározott „Megfigyelési időpont”-okig mért hozama. A Eurostoxx 50 Index hozamából levonásra kerül a 3 hónapos Euribor mindenkori értéke („Indexhozam”).
c. Minden „Megfigyelési időpont”-ban kiszámításra kerül a „Megfigyelt hozam” az „Indexhozam”-ok súlyozott átlagaként az alábbiak szerint:
az adott időpontban legmagasabb „Indexhozam” 45%-os,
a második legnagyobb „Indexhozam” 35%-os,
a legalacsonyabb „Indexhozam” 20%-os súllyal szerepel.
d. A tartam során megállapított, összesen 6 „Megfigyelt hozam” számtani átlaga az „Átlaghozam”.
e. A „Hozamszorzó” értéke 130%.
f. A fenti a-e. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Átlaghozam”)
fenti értékekkel: max (12,62%; 130% × „Átlaghozam”)
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.

A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.

Megfigyelési időpontok Indexhozamok Megfigyelt hozam
Euro Stoxx 50 Pr Hungarian Commo ER OTP Hungarian MF ER 2
2015.12.15 8,59% -22,87% 3,06% 0,36%
2016.12.15 9,01% -17,74% 9,84% 4,03%
2017.12.15 19,78% -19,89% 19,98% 11,94%
2018.12.15 4,44% -21,25% 16,05% 4,53%
2019.12.16 27,74% -20,43% 21,38% 15,88%
2020.12.14 19,15% -24,30% 16,03% 9,37%
Átlaghozam 7,683%

Generáció TALÁLAT 10 Portfólió esetén

a. A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
b. Az eszközalap lejáratakor megállapításra kerül a mögöttes indexek 2014. december 15-étől a Kiegészítő Feltételekben meghatározott „Megfigyelési időpont”-okig mért hozama. Az Eurostoxx 50 Index hozamából levonásra kerül a 3 hónapos Euribor mindenkori értéke („Indexhozam”).
c. Minden „Megfigyelési időpont”-ban kiszámításra kerül a „Megfigyelt hozam” az „Indexhozam”-ok súlyozott átlagaként az alábbiak szerint:
az adott időpontban legmagasabb „Indexhozam” 45%-os,
a második legnagyobb „Indexhozam” 35%-os,
a legalacsonyabb „Indexhozam” 20%-os súllyal szerepel.
d. A tartam során megállapított, összesen 10 „Megfigyelt hozam” számtani átlaga az „Átlaghozam”.
e. A „Hozamszorzó” értéke 215,94%.
f. A fenti a-e. pontokban meghatározott értékekből számítódik az értékpapír lejárati hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Átlaghozam”)
fenti értékekkel: max (21,9%; 215,94% × „Átlaghozam”)
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.

A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a mögöttes értékpapír lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.

Megfigyelési időpontok Indexhozamok Megfigyelt hozam
Euro Stoxx 50 Pr Hungarian Commo ER OTP Hungarian MF ER 2
2015.12.15 8,59% -22,87% 3,06% 0,36%
2016.12.15 9,01% -17,74% 9,84% 4,03%
2017.12.15 19,78% -19,89% 19.98% 11,94%
2018.12.15 4,44% -21,25% 16,05% 4,53%
2019.12.16 27,74% -20,43% 21,38% 15,88%
2020.12.15 19,15% -24,30% 16,03% 9,37%
2021.12.15 42,11% -10,31% 26,64% 26,21%
2022.12.15 31,91% 1,83% 18,42% 21,17%
2023.12.15 16,52% -11,70% 20,50% 12,67%
2024.12.13 N.A. N.A. N.A. N.A.
Átlaghozam 6,529%