Search toggle

Lezárt értékesítésű biztosítások

Generáció AKTIVA Portfóliók

Értékesítés a Groupama Garancia Biztosító hálózatában: 2012. november 7.-2012. december 14.
Értékesítés az OTP Bank fiókjaiban: 2012. november 7.-2012. december 19

Hozamszorzók végleges értéke

Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a

  • Generáció AKTIVA 6 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó 181,5%
  • Generáció AKTIVA 10 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó 300,2%

Lejárati hozamszámítás

A biztosító lejárati szolgáltatása a szerződő egyéni számláján lejáratkor nyilvántartott befektetési egységeknek a lejáratkor aktuális védett vételi és a lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyama közül a magasabb árfolyamon számított értéke. A piaci vételi árfolyam lejárati értékét a mögöttes Kötvény lejárati hozama határozza meg. A Kötvény lejárati hozama az alábbi módon számítódik:

Generáció AKTIVA 6 Portfólió esetén:

a.) A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 12,62% (nem évesített).
b.) Az eszközalap lejáratakor meghatározásra kerül a mögöttes indexek 2012. december 20-ától 2018. december 19-éig mért hozama („Indexhozam”).
c.) A „Hozamszorzó” értéke 181,5%.
d.) A fenti a-c. pontokban meghatározott értékekből számítódik a Kötvény lejárati hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Indexhozam”);
fenti értékekkel: max (12,62%; 181,5% × „Indexhozam”)
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.

A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a Kötvény lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét.

Generáció AKTIVA 10 Portfólió esetén:

a.) A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
b.) Az eszközalap lejáratakor meghatározásra kerül a mögöttes indexek 2012. december 20-átől 2022. december 19-éig mért hozama („Indexhozam”), melynek mértéke 5,36% (lásd a lenti táblázatban).
c.) A „Hozamszorzó” értéke 300,2%.
d.) A fenti a-c. pontokban meghatározott értékekből számítódik a Kötvény lejárati hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × „Indexhozam”);
fenti értékekkel: max (21,9%; 300,2% × 5,36% = 21,9%)
ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.

A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a Kötvény lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét, melynek értéke 1,1608.
A fentiek alapján az érintett szerződések a tőkevédelem értelmében az 1,2190-es lejárati védett vételi árfolyamon kerülnek kifizetésre.

IND1OTPX Index
Kezdő érték 2012.12.20. 100,00
Aktuális érték 2022.12.19. 105,357
Indexhozam 5,36%

SZORGOS Tőkevédett Portfólió

Értékesítés az OTP Bank fiókjaiban: 2012. november 7. - 2012. december 19.

Lejárati hozamszámítás

A biztosító lejárati szolgáltatása a szerződő egyéni számláján lejáratkor nyilvántartott befektetési egységeknek a lejáratkor aktuális védett vételi és a lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyama közül a magasabb árfolyamon számított értéke. A piaci vételi árfolyam lejárati értékét a mögöttes Kötvény lejárati hozama határozza meg. A Kötvény lejárati hozama az alábbi módon számítódik:

Lejáratkor meghatározásra kerül a mögöttes index 2012.12.20-ától mért 2022.12.19-éig mért hozama („Indexhozam”), melynek mértéke 1,001% (lásd a lenti táblázatban).
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a Kötvény lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét, melynek értéke 1,01001.
A fentiek alapján az érintett szerződések a tőkevédelem értelmében az 1,2190-es lejárati védett vételi árfolyamon kerülnek kifizetésre.

NXSRGGB2 Index
Kezdő érték 2012.12.20. 1000,00
Aktuális érték 2022.12.19. 1010,01
Indexhozam 1,001%

Gondoskodó Tőkevédett Portfólió

Értékesítés az OTP Bank fiókjaiban: 2012. november 7. - 2012. december 19.

Különleges hozamszámítás

A biztosító lejárati szolgáltatása a szerződő egyéni számláján lejáratkor nyilvántartott befektetési egységeknek a lejáratkor aktuális védett vételi és a lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyama közül a magasabb árfolyamon számított értéke. A piaci vételi árfolyam lejárati értékét a mögöttes Kötvény lejárati hozama határozza meg. A Kötvény lejárati hozama az alábbi módon számítódik:

a) A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 9,858% (nem évesített).
b) A biztosítás lejáratakor megállapításra került a mögöttes index 2012. október 22-től 2022. október 21-ig mért hozama („Indexhozam”), melynek értéke 1,46% (lásd a lenti táblázatban).
c) A fenti a)-b) pontokban meghatározott értékekből számolódik a Kötvény lejárati hozama az alábbi képlet szerint: max („Védett Bruttó Lejárati Hozam” ; „Indexhozam”) fenti értékekkel: max (9,858% ; 1,46%), melynek értéke 9,858%.
Az érintett szerződések az 1,2180-es védett vételi árfolyamon kerülnek kifizetésre.

NXS Garancia Index
Kezdő érték 2012.10.22. 1000,00
Aktuális érték 2022.10.21. 1014,55
Indexhozam -1,46%

Generáció SZÜRET egyszeri díjfizetésű Portfólió

Értékesítés a Groupama Garancia Biztosító hálózatában: 2012. szept. 10. - 2012. október 8.
Értékesítés az OTP Bank fiókjaiban: 2012. szeptember 10. - 2012. október 19.

Hozamszorzók végleges értéke

Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a

  • Generáció SZÜRET 6 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó 116,27%
  • Generáció SZÜRET 10 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó 190%

Különleges hozamszámítás

A biztosító lejárati szolgáltatása a szerződő egyéni számláján lejáratkor nyilvántartott befektetési egységeknek a lejáratkor aktuális védett vételi és a lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyama közül a magasabb árfolyamon számított értéke. A piaci vételi árfolyam lejárati értékét a mögöttes Kötvény lejárati hozama határozza meg. A Kötvény lejárati hozama az alábbi módon számítódik:

Szüret 10 Portfólió esetén:

a) A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
b) 2012. október 24-én meghatározásra kerül a Kiegészítő Feltétel 14.2. pontjában bemutatott index árfolyama („Index0”).

Megfigyelési időpont Kezdő érték („Index0”)
2012.10.24. 331,6180

c) Kiválasztásra kerül a „Havi megfigyelési időpont”-okban megfigyelt legalacsonyabb indexárfolyam („Indexmin”).

Havi megfigyelési időpontok Indexárfolyam
2012.10.24. 331,6180
2012.11.26. 333,0678
2012.12.27. 341,0475
2013.01.24. 349,7786
2013.02.25. 349,9425
2013.03.25. 351,5121

d) A b. pontban meghatározott „Index0” és a c. pontban meghatározott legalacsonyabb indexárfolyam alapján meghatározásra kerül az „Induló indexteljesítmény”, számítása: „Indexmin”/„Index0”. Ennek mértéke: 331,6180 / 331,6180 = 1.
e) . Kiválasztásra kerül az „Éves megfigyelési időpont”-okban megfigyelt legmagasabb indexárfolyam („Indexmax”).

Havi megfigyelési időpontok Indexárfolyam
2020.10.21. 363,9891
2021.10.21. 466,9624
2022.10.21. 434,535

f) A b. pontban meghatározott „Index0” és az e. pontban meghatározott legmagasabb indexárfolyam alapján meghatározásra kerül a „Végső indexteljesítmény”, számítása: „Indexmax”/„Index0”. Ennek mértéke: 466,9624 / 331,6180 = 1,4081.
g) A „Hozamszorzó” végleges értéke: 192%.
h) A fenti a-g. pontokban meghatározott értékekből számítódik a Kötvény lejárati hozama az alábbi képlet szerint:
max („Védett Bruttó Lejárati Hozam”; „Hozamszorzó” × („Végső indexteljesítmény” – „Induló indexteljesítmény”);
fenti értékekkel: max (12,62%; 192% × (1,4081 - 1) = 0,78362; ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.
Az érintett szerződések az 1,78362-es piaci vételi árfolyamon kerülnek kifizetésre.

Generáció NATURA Portfóliók

Értékesítés a Groupama Garancia Biztosító hálózatában: 2012. május 14. - 2012. július 11.
Értékesítés az OTP Bank fiókjaiban: 2012. május 14. - 2012. június 22.

Hozamszorzók végleges értéke

Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a

  • Generáció NATURA 10 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó 258%

Különleges hozamszámítás

A biztosító lejárati szolgáltatása a szerződő egyéni számláján lejáratkor nyilvántartott befektetési egységeknek a lejáratkor aktuális védett vételi és a lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyama közül a magasabb árfolyamon számított értéke. A piaci vételi árfolyam lejárati értékét a mögöttes Kötvény lejárati hozama határozza meg. A Kötvény lejárati hozama az alábbi módon számítódik:

A Generáció Életbiztosítás Generáció NATURA 10 Portfólió lejárati hozamszámítása:

A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
A biztosítás lejáratakor megállapításra kerül a MLBXWHLS Index 2012. július 16-ától 2022. július 15-éig mért hozama („Indexhozam”).
A „Hozamszorzó” értéke 258%.
A fenti pontokban meghatározott értékekből számítódik a Kötvény lejárati hozama az alábbi képlet szerint: „Védett Bruttó Lejárati Hozam” + „Hozamszorzó” × max („Indexhozam”;0), fenti értékekkel: 21,9% + 258% × max (78,15%0) = 2,235324, ahol max (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke a Kötvény lejárati hozamával megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam (1) értékét, vagyis az érintett szerződések 3,235324-es piaci lejárati árfolyamon kerülnek kifizetésre.

MLBXWHLS Index
Kezdő érték 2012.07.16. 971,50
Aktuális érték 2022.07.15 1730,7458
Indexhozam 78,15%

DOLCE Tőkevédett Portfóliók

Értékesítés az OTP Bank fiókjaiban: 2012. május 14. - 2012. június 22.

Hozamszorzók végleges értéke

Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy

  • a DOLCE Szolíd portfolió esetében: a végleges hozamszorzó 148,60%
  • a DOLCE Kalandvágyó portfolió esetében: a végleges hozamszorzó 138,60%

Lejárati hozamszámítás

A biztosító lejárati szolgáltatása a szerződő egyéni számláján lejáratkor nyilvántartott befektetési egységeknek a lejáratkor aktuális védett vételi és a lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyama közül a magasabb árfolyamon számított értéke. A piaci vételi árfolyam lejárati értékét a mögöttes Kötvény lejárati hozama határozza meg. A Kötvény lejárati hozama az alábbi módon számítódik:

DOLCE Szolid Tőkevédett Portfólió esetén:

A biztosítás lejáratakor megállapításra kerül a Barclays TrendVol 2 Eurostoxx 6% ER HUF Index 2012. június 25-étól 2022. június 24-éig mért hozama („Indexhozam”).
A „Hozamszorzó” értéke 148,6 %.
A fenti pontokban meghatározott értékekből számítódik a Kötvény lejárati hozama az alábbi képlet szerint: „Védett Bruttó Lejárati Hozam” + „Hozamszorzó” × max („Indexhozam”; 0), fenti értékekkel: 12,208% + 148,6% × max („Indexhozam”; 0), vagyis 12,208% + 148,6% × max (11,44%; 0) = 1,29022. Az érintett szerződések a 1,29022-es piaci lejárati árfolyamon kerülnek kifizetésre.

Barclays TrendVol 2 Eurostoxx 6% ER HUF Index
Kezdő érték 2012.06.25. 163,31
Aktuális érték 2022.06.24 181,99
Indexhozam 11,44%

DOLCE Kalandvágyó Tőkevédett Portfólió esetén:

A biztosítás lejáratakor megállapításra kerül a Barclays TrendVol 2 Eurostoxx 10% ER HUF Index 2012. június 25-étól 2022. június 24-éig mért hozama („Indexhozam”).
A „Hozamszorzó” értéke 138,6%.
A fenti pontokban meghatározott értékekből számítódik a Kötvény lejárati hozama az alábbi képlet szerint: „Védett Bruttó Lejárati Hozam” + „Hozamszorzó” × max („Indexhozam” – „Védett Bruttó Lejárati Hozam”; 0), fenti értékekkel: 12,208% + 138,6% × max („Indexhozam” – 12,208%; 0), vagyis 12,208% + 138,6% × max (7,14% - 12,208%; 0) = 1,12208. Az érintett szerződések a 1,2200-es védett lejárati árfolyamon kerülnek kifizetésre.

Barclays TrendVol 2 Eurostoxx 10% ER HUF Index
Kezdő érték 2012.06.25. 204,46
Aktuális érték 2022.06.24 219,05
Indexhozam 7,14%

Generáció VITAL Portfóliók

Értékesítés a Groupama Garancia Biztosító hálózatában: 2012. január 30. - 2012. március 5.
Értékesítés az OTP Bank hálózatában: 2012. január 30. - 2012. március 14.

Hozamszorzók végleges értéke

Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy

  • Generáció VITÁL 6 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó 135,25%
  • Generáció VITÁL 10 Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó 180%

Generáció VITAL Portfóliók lejárati hozamszámítása

A biztosító lejárati szolgáltatása a szerződő egyéni számláján lejáratkor nyilvántartott befektetési egységeknek a lejáratkor aktuális védett vételi és a lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyama közül a magasabb árfolyamon számított értéke. A piaci vételi árfolyam lejárati értékét a mögöttes Kötvény lejárati hozama határozza meg. A Kötvény lejárati hozama az alábbi módon számítódik:

Generáció VITAL 10 Portfólió esetén:

A tőkevédelem értelmében a biztosítás lejárati védett vételi árfolyama alapján számított „Védett Bruttó Lejárati Hozam” értéke 21,9% (nem évesített).
Kiválasztásra kerül a „Havi megfigyelési időpont ”-okban megfigyelt legalacsonyabb indexárfolyam („Induló érték”): 245,42.
Az „Induló érték” figyelembe vételével az „Éves megfigyelési időpontok”-ban meghatározásra kerülnek a mögöttes index (RBS VC Aurum Index (HUF) ER 10%) hozamai („Indexhozam”-ok); számítása: megfigyelt indexérték / „Induló érték” – 1.
Az „Indexhozam”-ok közül kiválasztásra kerül a legmagasabb („Rögzített hozam”): 31,77%.
A „Hozamszorzó” végleges mértéke 180%.
A fenti pontokban meghatározott értékekből számítódik a Kötvény lejárati hozama az alábbi képlet szerint: max. („Védett Bruttó lejárati Hozam”; Rögzített hozam” × „Hozamszorzó”) fenti értékekkel: max. (21,9%; 31,77% × 180%); ahol max. (x;y) az x és y értékek közül a nagyobbat jelöli.
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam értéke (1,5719) a Kötvény lejárati hozamával (57,19%) megegyező mértékben haladja meg az átváltási árfolyam értékét.

RBS VC Aurum Index (HUF) ER 10%
Havi megfigyelési időpont indexértékei
2012.03.19. 259,09
2012.04.19. 252,82
2012.05.21. 245,42
2012.06.19. 247,51
2012.07.19. 245,57
2012.08.20. 249,08
RBS VC Aurum Index (HUF) ER 10%
Éves megfigyelési időpontokban "Rögzített hozamok"
2013.03.19. -4,69%
2014.03.19. -3,27%
2015.03.19. -15,75%
2016.03.21. -15,79%
2017.03.20. -25,13%
2018.03.19. -20,74%
2019.03.19. -8,81%
2020.03.19. 0,96%
2021.03.19. 4,78%
2022.03.18. 31,77%

Az eszközalapok befektetési politikájának és a lejárati hozamszámítás, illetve az esetleges kockázatok részletes leírása a biztosítási feltételekben szerepel.

OMEGA Tőkevédett Portfóliók

Értékesítési időszak: 2012. január 30. - 2012. március 14.

Hozamszorzók végleges értéke

Ezúton tájékoztatjuk ügyfeleinket, hogy a

  • OMEGA Szolid Tőkevédett Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó 140,5%
  • OMEGA KalandvágyóTőkevédett Portfólió esetében: a végleges hozamszorzó 111,5%

OMEGA Portfóliók lejárati hozamszámítása

A biztosító lejárati szolgáltatása a szerződő egyéni számláján lejáratkor nyilvántartott befektetési egységeknek a lejáratkor aktuális védett vételi és a lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyama közül a magasabb árfolyamon számított értéke. A piaci vételi árfolyam lejárati értékét a mögöttes Kötvény lejárati hozama határozza meg. A Kötvény lejárati hozama az alábbi módon számítódik:

OMEGA Szolid Portfólió esetén:

A tartam során az utolsó tíz negyedévben az előre meghatározott „Megfigyelési időpontok”-ban rögzítik mögöttes index indulástól mért hozamát, a „Rögzített hozam”-okat.
A portfólió lejáratakor kiszámításra kerül a „Rögzített hozam”-ok számtani átlaga („Átlaghozam”)
Az „Átlaghozam” és a „Hozamszorzó” szorzata adja a Kötvény lejárati hozamát.
A „Hozamszorzó” értéke: 140,5%
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam a Kötvény lejárati hozama tőkével (1-gyel) növelt értékének 1,109616-szorosa.
Mivel az így kiszámolt piaci vételi árfolyam nem éri el a lejárati védett vételi árfolyam értékét, a lejárati biztosítási összeg a tőkevédelem alapján a lejárati védett vételi árfolyam (1,2200) szerint került meghatározásra.

OMEGA Szolid
Megfigyelési időpontokban rögzített hozamok
2019.12.19 -0,60%
2020.03.19 -2,10%
2020.06.19 -0,66%
2020.09.21 -1,57%
2020.12.21 -0,67%
2021.03.19 5,48%
2021.06.21 7,18%
2021.09.20 5,71%
2021.12.20 7,80%
2022.03.18 15,51%
Átlaghozam: 3,61%

OMEGA Kalandvágyó Portfólió esetén:

A tartam során az utolsó tíz negyedévben az előre meghatározott „Megfigyelési időpontok”-ban rögzítik mögöttes index indulástól mért hozamát, a „Rögzített hozam”-okat.
A portfólió lejáratakor kiszámításra kerül a „Rögzített hozam”-ok számtani átlaga („Átlaghozam”)
Az „Átlaghozam” és a „Hozamszorzó” szorzata adja a Kötvény lejárati hozamát.
A „Hozamszorzó” értéke: 111,5%
A lejáratkor aktuális piaci vételi árfolyam a Kötvény lejárati hozama tőkével (1-gyel) növelt értékének 1,109616-szorosa.
Mivel az így kiszámolt piaci vételi árfolyam nem éri el a lejárati védett vételi árfolyam értékét, a lejárati biztosítási összeg a tőkevédelem alapján a lejárati védett vételi árfolyam (1,2200) szerint került meghatározásra.

OMEGA Kalandvágyó
Megfigyelési időpontokban rögzített hozamok
2019.12.19 -2,44%
2020.03.19 -4,34%
2020.06.19 -1,68%
2020.09.21 -3,02%
2020.12.21 -1,70%
2021.03.19 9,33%
2021.06.21 11,99%
2021.09.20 9,19%
2021.12.20 12,07%
2022.03.18 24,82%
Átlaghozam: 5,42%

Az eszközalapok befektetési politikájának és a lejárati hozamszámítás, illetve az esetleges kockázatok részletes leírása a biztosítási feltételekben szerepel.